ในโลกธุรกิจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลและเทคโนโลยี การบริหารจัดการการเงินขององค์กรไม่ใช่แค่เรื่องของการทำบัญชีอีกต่อไป แต่เป็นการใช้เทคโนโลยีเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพ ความโปร่งใส และความปลอดภัยของข้อมูลทางการเงินอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน คุณเคยสงสัยหรือไม่ว่าเทคโนโลยีสามารถช่วยลดขั้นตอนการทำงานแบบ Manual, เพิ่มประสิทธิภาพการวิเคราะห์ข้อมูลแบบ Real-time และยกระดับความปลอดภัยของข้อมูลได้อย่างไร? บทความนี้จะพาคุณไปสำรวจ Microsoft 365 for Finance โซลูชันที่ขับเคลื่อนด้วยแพลตฟอร์มหลักอย่าง Dynamics 365 Finance และ Microsoft 365 Copilot for Finance ซึ่งออกแบบมาเพื่อปฏิวัติการดำเนินงานด้านการเงินขององค์กร เราจะมาดูกันว่าโซลูชันนี้มีศักยภาพและประโยชน์อย่างไรในการเปลี่ยนแปลงการเงินของธุรกิจคุณให้ก้าวหน้าไปอีกขั้น
AI และ Machine Learning: คู่มือฉบับ SMEs ไทย ฉบับใช้งานได้จริง เพิ่มกำไร ลดต้นทุน สู้คู่แข่งได้ชัวร์!

ทำไม AI และ Machine Learning ถึงสำคัญสำหรับ SMEs ไทย?
ปัจจุบัน AI ไม่ใช่เรื่องไกลตัวอีกต่อไปรายงานจาก SCB EIC ระบุว่ากว่า 40% ของ SMEs ไทยเริ่มนำ AI เข้ามาเป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจแล้ว สิ่งนี้สะท้อนให้เห็นว่า AI ไม่ใช่เทคโนโลยีสำหรับบริษัทต่างชาติอีกต่อไป แต่เป็นเครื่องมือสำคัญที่ช่วยให้ SMEs สามารถบริหารจัดการทรัพยากรที่มีอยู่อย่างจำกัดให้เกิดประสิทธิภาพสูงสุด
1. นิยามใหม่ของ AI สำหรับ SMEs: ผู้ช่วยที่เรียนรู้ได้ไม่สิ้นสุด
AI (Artificial Intelligence) และ Machine Learning (ML) ไม่ได้เป็นเพียงโปรแกรมที่ทำงานตามสั่ง แต่เป็นระบบที่สามารถ “วิเคราะห์ คาดการณ์ และพัฒนา” ตามที่ได้จากข้อมูลที่ได้รับ
- Automation (ความอัตโนมัติ): จัดการงานที่ทำซ้ำๆ แทนมนุษย์ เช่น การคัดแยกเอกสารหรือการตอบคำถามพื้นฐาน
- Augmentation (การเสริมศักยภาพ): ช่วยให้มนุษย์ตัดสินใจได้แม่นยำขึ้นผ่านข้อมูลเชิงลึก (Data-driven Insights) ที่อาจจะซับซ้อนเกินกว่า เราอาจจะจะมองเห็นได้
- Continuous Learning: Machine Learning จะฉลาดขึ้นเรื่อยๆ ตามปริมาณข้อมูลที่เพิ่มขึ้น ช่วยให้การพยากรณ์ยอดขายหรือพฤติกรรมลูกค้าแม่นยำขึ้นตามกาลเวลา
2.ตัวอย่างการใช้งานจริง: AI ช่วย SMEs ไทย ในอุตสาหกรรมต่างๆ ได้อย่างไร?

AI ไม่ได้จำกัดอยู่แค่อุตสาหกรรมเทคโนโลยีขนาดใหญ่เท่านั้น แต่สามารถนำมาปรับใช้ได้หลากหลายในธุรกิจ SMEs ในภาคส่วนต่างๆ นี่คือตัวอย่างการประยุกต์ใช้ AI ที่น่าสนใจ:
การเงิน บัญชี และการบริหารจัดการ (Finance & Operations)
- Automated Data Entry: ใช้เทคโนโลยี AI อ่านข้อมูลจากใบเสร็จหรือใบแจ้งหนี้และบันทึกลงระบบบัญชีโดยอัตโนมัติ ลดความผิดพลาดจากมนุษย์ได้เกือบ 100%
- Cash Flow Analytics: AI ช่วยวิเคราะห์รอบการรับ-จ่ายเงิน เพื่อพยากรณ์ล่วงหน้าว่าในอีก 3-6 เดือนข้างหน้า ธุรกิจจะมีสภาพคล่องอย่างไร ช่วยให้วางแผนการจัดการสำรองเงินทุนได้
- เครื่องมือ AI วิเคราะห์บัญชีธนาคาร: สำหรับ SMEs ที่ต้องการสินเชื่อ เครื่องมืออย่าง Perfios Insights สามารถวิเคราะห์บัญชีธนาคารกว่า 2,000 รูปแบบ เพื่อช่วยลดช่องว่างในการเข้าถึงเงินทุน
การตลาดและการบริหารความสัมพันธ์ลูกค้า (Marketing & CRM)
- Chatbot บริการลูกค้า (Customer Service Chatbots): การใช้ Chatbot ตอบคำถามที่พบบ่อย ให้ข้อมูลสินค้าหรือบริการ และแก้ไขปัญหาเบื้องต้น ทำให้ลูกค้าได้รับการบริการที่รวดเร็วตลอด 24 ชั่วโมง ช่วยลดภาระพนักงานและเพิ่มความพึงพอใจให้กับลูกค้า
- Hyper-Personalization: วิเคราะห์ประวัติการซื้อเพื่อนำเสนอโปรโมชั่นที่ “ถูกที่ ถูกเวลา และถูกใจ” โดยเฉพาะบุคคล ช่วยเพิ่มโอกาสการปิดการขายได้มากกว่าการหว่านโฆษณาทั่วทั้งหมดแบบเดิมๆ
- Predictive Customer Churn: ระบุลูกค้าที่มีแนวโน้มจะเลิกใช้บริการ (เช่น เข้าใช้งานน้อยลง) เพื่อให้ทีมงานรีบเข้าไปดูแลหรือเสนอสิทธิพิเศษ ก่อนที่จะเสียลูกค้าไป ช่วยให้รักษาฐานลูกค้าไว้ได้
การผลิตและซัพพลายเชน (Manufacturing & Supply Chain)
- Predictive Maintenance: สำหรับ SMEs ที่มีเครื่องจักร AI จะตรวจจับความผิดปกติ (ความร้อน/แรงสั่นสะเทือน) เพื่อเตือนให้ซ่อมบำรุง “ก่อนเครื่องเสีย” ลดการหยุดชะงักของสายการผลิต
- Inventory Optimization: คำนวณสต็อกที่เหมาะสมตามแนวโน้มความต้องการจริง ป้องกันปัญหาเงินจมกับสินค้าที่ขายไม่ออก หรือการเสียโอกาสเมื่อสินค้าขาดตลาด
ค้าปลีกและบริการ (Retail and Services)
- จองนัดหมายอัตโนมัติ (Automated Appointment Booking): ระบบ AI สามารถจัดการการจองคิวหรือนัดหมายสำหรับธุรกิจ เช่น ร้านเสริมสวย ร้านอาหาร หรือคลินิก ทำให้การกระบวนการ การรับรองลูกค้าง่ายขึ้น
- ระบบ POS อัจฉริยะ (Smart POS Systems): ระบบ ณ จุดขาย (Point of Sale) ที่รวม AI เข้ามา เช่น ในแอปส่งอาหารหรือระบบบัญชี สามารถช่วยในการจัดการออเดอร์ วิเคราะห์ยอดขาย และแนะนำโปรโมชั่นที่เหมาะสม
เกษตรและอีคอมเมิร์ซ (Agriculture and E-commerce)
AI กำลังเข้ามาปฏิวัติภาคเกษตรและอีคอมเมิร์ซในไทย
- การจัดการธุรกิจเกษตรด้วย AI (AI-powered Agricultural Business Management): AI ช่วยในการวิเคราะห์ข้อมูลสภาพอากาศ สภาพดิน และการเจริญเติบโตของพืช เพื่อแนะนำการให้น้ำ ให้ปุ๋ย หรือป้องกันโรคพืชได้อย่างแม่นยำ เพิ่มผลผลิตและลดต้นทุน
- การขายออนไลน์อัจฉริยะ (Smart Online Sales): สำหรับธุรกิจ E-commerce, AI ช่วยวิเคราะห์พฤติกรรมการค้นหาสินค้า แนะนำสินค้าที่เกี่ยวข้อง หรือแม้กระทั่งจัดการ Inventory เพื่อให้การขายออนไลน์มีประสิทธิภาพสูงสุด
3. Roadmap 4 ขั้นตอน: SMEs จะเริ่มใช้ AI อย่างไรให้คุ้มค่า?

การนำ AIไปใช้ โดยไม่มีแผนอาจทำให้เสียงบประมาณโดยเปล่าประโยชน์ นี่คือขั้นตอนที่commence now ขอแนะนำ
- Identify High-Impact Problems: เริ่มจากปัญหาที่จ่ายเงินแพงที่สุดหรือเสียเวลามากที่สุด เช่น “พนักงานใช้เวลาตอบแชทวันละ 5 ชั่วโมง” ให้เริ่มใช้ AI Chatbot ในจุดนี้ก่อน
- Data Readiness: AI จะฉลาดเท่ากับข้อมูลที่คุณมี เริ่มจัดเก็บข้อมูลให้เป็นระบบดิจิทัล (เช่น เปลี่ยนจากสมุดจดเป็น Cloud Accounting หรือ CRM)
- Choose ‘Off-the-Shelf’ Solutions: อย่าเพิ่งจ้างทีม Dev สร้าง AI ของตัวเอง ให้เลือกใช้ซอฟต์แวร์สำเร็จรูป (SaaS) ที่มี AI ในตัว ซึ่งปัจจุบันมีราคาไม่แพงและจ่ายตามการใช้งานจริง
- Upskill & Adopt: ฝึกอบรมพนักงานให้มอง AI เป็น “คู่หู” ไม่ใช่ “ศัตรู” พนักงานที่ใช้ AI เป็นจะสร้างมูลค่าให้บริษัทได้มากกว่าเดิมหลายเท่า
การสนับสนุนจากภาครัฐและเอกชน: ใครช่วย SMEs ได้บ้าง?
SMEs ไม่ต้องเดินหน้าทำ AI เพียงลำพัง เพราะมีหลายภาคส่วนที่พร้อมให้การสนับสนุนเเละพร้อมเคียงข้าง
ภาครัฐ (Government)

หน่วยงานภาครัฐตระหนักถึงความสำคัญของ AI ต่อการพัฒนาประเทศ จึงมีโครงการและนโยบายต่างๆ เพื่อส่งเสริมการใช้งานใน SMEs
- depa (Digital Economy Promotion Agency): สำนักงานส่งเสริมเศรษฐกิจดิจิทัลเป็น หัวหอกสำคัญในการส่งเสริมการใช้ AI โดยมีโครงการอย่าง AI Transformation Roadshow ทั่วประเทศ เพื่อช่วย SMEs 600 รายนำเทคโนโลยี AI มาใช้ และยังให้แรงจูงใจแก่ SMEs กว่า 15,000 ราย ให้เริ่มต้นใช้งานดิจิทัลเป็นครั้งแรก นอกจากนี้ depa ยังมีแผนสร้างแพลตฟอร์มดิจิทัลกลางสำหรับบริการภาครัฐ และสนับสนุนการพัฒนาทักษะดิจิทัล กฎหมาย และโครงสร้างพื้นฐานอีกด้วย
เอกชน/ธนาคาร (Private Sector/Banks)

ภาคเอกชนและสถาบันการเงินก็เข้ามามีบทบาทในการสนับสนุน SMEs:
- SCB (Siam Commercial Bank): ธนาคารไทยพาณิชย์เป็นหนึ่งในธนาคารที่ให้ความสำคัญกับการสนับสนุน SMEs ในการปรับตัวเข้าสู่ยุคดิจิทัล โดยมีการให้คำปรึกษา จัดสัมมนาความรู้ด้านเทคโนโลยี และเสนอผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่ออกแบบมาเพื่อการลงทุนด้านดิจิทัลโดยเฉพาะ
- Startups: มี Startups จำนวนมากในประเทศไทยที่พัฒนาโซลูชัน AI แบบสำเร็จรูปที่ใช้งานง่ายและไม่แพง ตอบโจทย์ความต้องการเฉพาะของ SMEs ในแต่ละอุตสาหกรรม การเลือกใช้บริการจาก Startups เหล่านี้จึงเป็นทางเลือกที่ดีในการเริ่มต้น
สรุป
AI และ Machine Learning ไม่ใช่แค่กระแสชั่วคราว แต่เป็นเครื่องมืออันทรงพลังที่จะช่วยขับเคลื่อนธุรกิจ SMEs ไทยให้ก้าวไปข้างหน้าได้อย่างยั่งยืน การนำ AI มาใช้จะช่วยให้คุณสามารถลดต้นทุน เพิ่มประสิทธิภาพ สร้างประสบการณ์ที่ดีให้กับลูกค้า และเปิดโอกาสใหม่ๆ ในการเติบโต แม้จะมีความท้าทายเรื่องบุคลากร ข้อมูล หรือเงินทุน แต่ด้วยแนวทางแก้ไขที่ชัดเจนและการสนับสนุนจากภาครัฐและเอกชน SMEs ไทยก็สามารถเริ่มต้นและประสบความสำเร็จกับการใช้ AI ได้อย่างแน่นอน
ไม่ต้องรอให้ธุรกิจอื่นนำหน้า จงกล้าที่จะเริ่มต้นเล็กๆ เลือกปัญหาที่สำคัญที่สุดของธุรกิจคุณ และลองใช้ AI เข้ามาช่วยแก้ปัญหา มองหาความช่วยเหลือจากหน่วยงานต่างๆ เช่น depa, SCB หรือ Startups ที่ให้บริการ AI และที่สำคัญคือหมั่นเรียนรู้และปรับปรุงอยู่เสมอ จะช่วยให้ SMEs ของคุณไม่เพียงแค่รอดพ้นจากความวิกฤตหรือความท้าทาย แต่ยังสามารถเติบโตและเป็นผู้นำในตลาดได้ในอนาคต
หากคุณสนใจในผลิตภัณฑ์หรือบริการที่เกี่ยวข้องกับการประยุกต์ใช้ AI และ Machine Learning สำหรับธุรกิจของคุณ สามารถติดต่อสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ https://commencenow.co.th/contact หรือทางอีเมลที่ [email protected].
